تعتبر منصات تداول الأسهم إحدى أهم أركان عملية الاستثمار في الأسهم، فمهما كانت خبرتك في مجال الأسهم فلا يمكن الاعتماد على هذه الخبرة وحدها لتحقيق أرباح، ولكن لابد من الاستعانة بأحد منصات تداول الأسهم.
فيما مضى كان استخدام هذه المنصات يقتصر على الخبراء في هذا المجال، لكن هذا تغير خلال السنوات الماضية.
الآن أغلب منصات تداول الأسهم أصبحت توفر واجهة استخدام سهلة ورسوم تداول منخفضة والعديد من المميزات الأخرى، كل هذا ساعد العديد من راغبي الاستثمار في الأسهم دخول هذا المجال بسهولة وتحقيق أرباح ضخمة منه.
مع ذلك يظل هناك سؤال محير؛ ما هي أفضل منصات تداول الأسهم؟ في هذا المقال نعرفك على أفضل هذه المنصات، ونوضح لك أهم ما تقدمه كل منصة.
أفضل منصات تداول الأسهم
1. Fidelity
منصة Fidelity تعتبر واحدة من أقدم وأفضل المنصات في مجال تداول الأسهم، من وقت إنشائها عام 1943 وحتى قبل دخولها العالم الرقمي لا تكتفي هذه المنصة بمكانتها المرتفعة وسط باقي منصات تداول الأسهم، بل تسعى بشكل دائم للتطوير والنمو.
تهدف منصة Fidelity لمساعدة العملاء على تحقيق أرباح بسهولة من خلال ارشادهم إلى أفضل استثمار يناسبهم، بمعنى آخر حتى لو كنت تريد الاستثمار في مجال آخر فسوف تساعدك المنصة في ذلك، كونها توفر فرص استثمار في مجالات أخرى متعددة.
أخيراً توفر منصة Fidelity بعض المميزات والعروض الخاصة لجذب العملاء الجدد وحثهم على الاستثمار في الأسهم، بعض العروض تمنح المستخدمين الجدد حوالي 100 دولار عند إضافة 50 دولار أو أكثر في حساباتهم بهدف التداول في الأسهم.
بعض مميزات منصة Fidelity
- موقع يتميز بواجهة سهلة الاستخدام خاصة للعملاء الجدد.
- لا يوجد حد أدنى لفتح حساب من خلالها.
- توفر عروض للعملاء الجدد بشكل مستمر.
- توفر العديد من المصادر التعليمية لعملائها الجدد والحاليين.
- تحظى بسمعة جيدة في مجال الاستثمار في الأسهم.
- تقوم بتنفيذ أوامر المستمرين الخاصة بشراء وبيع الأسهم بسرعة.
- توفر مساعد افتراضي لمساعدة المستثمرين على اتخاذ أفضل القرارات الخاصة بشراء وبيع أسهمهم من خلالها.
- توفر خدمة عملاء ممتازة.
2. eToro
لعلك سمعت عن منصة etoro وشهرتها في مجال الفوركس، لكنها تعتبر من المنصات المتميزة في مجال تداول الأسهم. توفر المنصة لعملائها الجدد حساب تجريبي لمساعدتهم على التعلم واكتساب الخبرة.
الحساب التجريبي يمكنك من التداول في الأسهم أو الاستثمار في أي مجال آخر من المجالات التي توفرها منصة etoro.
لدى المنصة نادي خاص للعملاء المميزين يوفر عدد كبير من أدوات التحليل المالي المميزة في مجال الاستثمار في الأسهم. عضوية الاشتراك في هذا النادي قد تكون مرتفعة بعض الشيء، لكنها تقدم مميزات ممتازة منها مدير خاص لحسابك على المنصة.
بعض مميزات منصة etoro
- لا تفرض المنصة عمولة على عمليات تداول الأسهم التي تتم من خلالها.
- توفر المنصة عدد كبير من طرق الاستثمار بخلاف الأسهم مثل الاستثمار في الفوركس و تداول العملات الرقمية.
- لدى المنصة تطبيق خاص بها يعمل على أنظمة تشغيل أندرويد و IOS.
- المنصة توفر خدمة عملاء متعاونة للغاية.
- المنصة توفر عدة مصادر تعليمية مختلفة منها أكاديمية خاصة لشرح أساسيات تداول الأسهم باللغة العربية.
- المنصة توفر عدة أشكال لمكافأة عملائها مثل عمولات دعوات الأصدقاء وبرنامج خاص للتسويق بالعمولة.
- لا تفرض المنصة أي عمولات على الإيداع داخل حسابك عليها طالما تم بالدولار الأمريكي.
3. Interactive Brokers
تعتبر منصة Interactive Brokers من منصات تداول الأسهم المفضلة للخبراء في هذا المجال، المنصة تعتبر الأقوى في مجال التداول اليومي للأصول المالية مثل الأسهم وغيرها أو ما يعرف بالـ Day Trading.
توفر المنصة أيضاً عدد متميز من الأدوات الضرورية في مجال الاستثمار في الأسهم، فيمكنك من خلال أدوات منصة Interactive Brokers تحليل أسعار الأسهم ومعدلات الشراء والبيع الخاصة بها وغير ذلك الكثير.
ساهمت الأدوات التي تقدمها المنصة في حصولها على عدد ضخم من الجوائز في هذا المجال. أخيراً تتميز منصة Interactive Brokers برسوم عمولة ومعدل هامش منخفضين.
بعض مميزات منصة Interactive Brokers
- لا يوجد حد أدنى لفتح حساب تداول على المنصة.
- توفر المنصة فترة تجربة مجانية يمكنك من خلالها استخدام كافة الأدوات التي توفرها.
- المنصة توفر حساب تجريبي لمساعدة المبتدئين في مجال تداول الأسهم.
- يمكنك تحويل حسابك التجريبي إلى حساب حقيقي خلال دقائق وعبر القيام بخطوات بسيطة.
- لا تفرض المنصة مصاريف على إغلاق حساب التداول، أو في حالة عدم وجود نشاط عليه لمدة طويلة.
- لدى المنصة تطبيق خاص بها يعمل على أنظمة تشغيل أندرويد و IOS.
- المنصة توفر عدد متنوع من أنواع الحسابات لتلائم خبرات المستثمرين المختلفة وأساليبهم في الاستثمار.
- تدعم المنصة إمكانية الربط ببرامج متخصصة لإدارة الاستثمارات وتحليل بياناتها.
- المنصة توفر عدد متنوع من المصادر التعليمية مثل المقالات والفيديوهات القصيرة والبودكاست.
- المنصة توفر تطبيق خاص يعمل على الحاسب الشخصي يمكن المستثمرين من إدارة استثماراتهم على المنصة.
4. TD ameritrade
كشخص تبحث عن أفضل منصات تداول الأسهم ما هي المميزات التي يهمك أن تتواجد في المنصة التي سوف تستخدمها؟
هل تبحث عن خدمة عملاء ممتازة أم رسوم معاملات منخفضة؟ لعلك تبحث عن أكثر منصة توفر مصادر تعليمية للمبتدئين في مجال الاستثمار في الأسهم، كل هذا وأكثر توفره لك منصة TD ameritrade.
ما يمنح منصة TD ameritrade مكانة هامة بين منصات تداول الأسهم هو الأدوات التي توفرها في مجال البحوث الاستثمارية، هذه الأدوات تعتمد على مصادر موثوقة عالمياً لتزويد المستثمرين بالمعلومات، مثل قاعدة البيانات الاقتصادية للاحتياطي الفيدرالي.
بعض مميزات منصة TD ameritrade
- لا يوجد حد أدنى لفتح حساب تداول أسهم على المنصة.
- لا تفرض المنصة رسوم على عمليات تداول الأسهم وصناديق الأسهم المتداولة EFT.
- المنصة توفر خدمة عملاء على مدار اليوم، وعبر عدة وسائل مثل البريد الإلكتروني والهاتف وغيرها.
- المنصة توفر عدة وسائل تعليمية قوية في مجال الاستثمار في الأسهم.
- المنصة توفر أحدث الأدوات الخاصة بالاستثمار عبر الإنترنت بشكل عام، وفي مجال الأسهم بشكل خاص.
5. Robinhood
منصة Robinhood هي أول منصة تقوم بإلغاء رسوم عمليات التداول في الأسهم، هذا التصرف جذب العديد من المستثمرين للمنصة، بل يمكن اعتباره السبب الأساسي الذي دفع باقي منصات تداول الأسهم إلى إلغاء رسومها هي الأخرى.
بخلاف ذلك تعتبر منصة Robinhood من أكثر المنصات أماناً في مجال منصات تداول الأسهم، حيث توفر المنصة عدد متنوع من أساليب تأمين الحسابات أهمها هو أسلوب المصادقة متعدد العوامل أو multi-factor authentication.
بعض مميزات منصة Robinhood
- المنصة سهلة الاستخدام.
- توفر المنصة عدد متنوع من طرق الاستثمار مثل الاستثمار في العملات الرقمية وصناديق الأسهم المتداولة EFT.
- لا يوجد حد أدنى لفتح حساب تداول على المنصة.
- يمكنك الاستثمار في المنصة بأقل مبلغ لديك (المنصة تعلن أنك تستطيع الاستثمار بمبلغ 1 دولار أمريكي فأكثر).
- المنصة توفر بطاقة مصرفية خاصة بها تصلح لعدد كبير من الأغراض مثل الاستثمار والشراء.
- البطاقة المصرفية الخاصة بالمنصة له برنامج يمكنك من خلاله ربح المكافآت أثناء الشراء أو الاستثمار على المنصة.
- لدى المنصة برنامج قوي للربح عن طريق تسويق المنصة وجذب الأشخاص للاستثمار فيها.
- المنصة توفر عدد متنوع من المصادر التعليمية مثل مدونة خاصة وبودكاست.
- لا تتقاضى المنصة مصاريف عمولة على المعاملات التي تتم من خلالها.
- توفر المنصة خدمة عملاء تعمل على مدار اليوم.
6. Webull
تتميز منصة webull بسهولة إنشاء حساب تداول أسهم عليها، يمكنك إنشاء حسابك خلال دقائق والبدء في استخدام المنصة فوراً، وهي منصة سهلة الاستخدام للغاية بالمناسبة.
أيضاً توفر منصة webull أحدث الأدوات التي قد يحتاجها أي مستثمر في مجال الأسهم، أخيراً تستخدم المنصة أحدث التقنيات البرمجية لتوفير التقارير الخاصة بحركة الأسهم والإحصائيات الخاصة بها لمساعدة المستثمرين في إدارة أسهمهم بشكل فعال.
بعض مميزات منصة Webull
- لا توجد مصاريف إنشاء حساب تداول على منصة webull.
- لا تفرض المنصة أي رسوم على عمليات تداول الأسهم التي تتم من خلالها.
- توفر المنصة العديد من العروض لعملائها الجدد، بعضها يمنح ما يساوي أسهم بقيمة آلاف الدولارات.
- لدى المنصة برامج خاصة بها تعمل على الحواسب الشخصية والهواتف المحمولة بمختلف أنظمتها.
- تطبيق الهاتف الخاص بالمنصة ممتاز وسهل الاستخدام.
- المنصة توفر قسم تعليمي يشرح كيفية الاستثمار في مجالات مثل الأسهم والعملات الرقمية من الألف إلى الياء.
- المنصة توفر خدمة عملاء ممتازة.
- المنصة توفر عدد مختلف من قنوات التواصل مثل التواصل الهاتفي وعبر وسائل التواصل الاجتماعي وغيرها.
- المنصة توفر عدد متنوع من خيارات الاستثمار بخلاف الأسهم، مثل إيصالات الإيداع الأمريكية والعملات الرقمية.
7. E*TRADE
تصلح منصة E*TRADE لجميع فئات المستثمرين المبتدئين والخبراء ومتوسطي الخبرة، فبينما تستهدف أغلب منصات تداول الأسهم فئة معينة من المستثمرين تهدف هذه المنصة إلى مساعدة كل فئات المستثمرين على النجاح وتحقيق أرباح.
توفر منصة E*TRADE أدوات ووسائل تعليمية تمكن المستثمرين المبتدئين من تداول الأسهم بسهولة ونجاح، أما بالنسبة إلى المستثمرين المخضرمين فتوفر لهم المنصة أدوات أكثر تقدماً لتتناسب مع مستوى خبرتهم في هذا المجال.
باختصار تستطيع استخدام منصة E*TRADE في مختلف مراحل استثمارك في الأسهم.
بعض مميزات منصة E*TRADE
- أدوات المنصة سهلة الاستخدام.
- لا يوجد حد أدنى لفتح حساب على المنصة.
- المنصة توفر عدد متنوع من الأدوات الخاصة بتحليل بيانات أداء الأسهم.
- توفر المنصة قسم خاص للمبتدئين في مجال تداول الأسهم لشرح أساسيات هذا المجال لهم.
- توفر المنصة إمكانية الاستثمار في عدد متنوع من المجالات، مثل الأسهم و السندات وشهادات الإيداع.
- لا تفرض المنصة رسوم على التداول على الأسهم.
- تقدم المنصة خدمة عملاء ممتازة على مدار اليوم وعبر عدة وسائل متنوعة.
- لدى المنصة برنامج يمنح المستثمرين مكافآت عند دعوة أصدقائهم للتسجيل عليها وإضافة الأموال في حساباتهم.
- لدى المنصة تطبيق يعمل على نظامي الهواتف الذكية أندرويد وIOS.
- توفر المنصة مجموعة من خيارات الأتمتة لطريقة الاستثمار من خلالها.
- توفر المنصة عدة أقسام تعليمية تتناسب مع خبرات المستثمرين المختلفة.
- أوامر شراء وبيع الأسهم تتم مراجعتها وتنفيذه من قبل إدارة المنصة في وقت قصير.
8. Charles Schwab
المصادر التعليمية التي توفرها منصة Charles Schwab لا تضاهي تلك الموجودة في أي منصة أخرى، بخلاف تنوع هذه المصادر في المضنون فإنها تتنوع في طريقة العرض والتصنيف أيضاً.
بسهولة تستطيع إيجاد ما تود معرفة معلومات عنه في مجال الاستثمار في الأسهم، تود معرفة كيف تبدأ في الاستثمار؟ لا توجد مشكلة هناك قسم كامل لذلك، تفضل السماع على القراءة تصفح قسم البودكاست الموجود على المنصة.
الإطلاع على مصادر منصة Charles Schwab التعليمية أمر ضروري لجميع المستثمرين حتى هؤلاء الذين لا يستخدمونها.
بعض مميزات منصة Charles Schwab
- لا يوجد حد أدنى لفتح حساب تداول على المنصة.
- لا تفرض المنصة رسوم على عمليات تداول الأسهم التي تتم عليها.
- توفر المنصة عدد متنوع من خيارات الاستثمار بخلاف الأسهم مثل السندات وصناديق الاستثمار.
- توفر المنصة قسم خاص للنصائح، وتعلم كيفية الاستثمار بشكل آلي على المنصة.
- توفر المنصة خدمة دعم عملاء ممتازة.
- المنصة توفر صفحة خاصة للمقارنة بينها وبين منصات أخرى مثل E*TRADE وFidelity.
- لدى المنصة تطبيق يعمل على نظامي الهواتف الذكية أندرويد وIOS.
- توفر المنصة عدد كبير من أدوات الإحصائيات وتحليل البيانات الخاصة بالأسهم.
9. Merrill Edge
منصة Merrill Edge هي منصة مملوكة لبنك أمريكا الشهير في مجال الخدمات البنكية والاستثمارات الدولية، هذه المنصة تعتبر الوحيدة في مقال اليوم المدعومة من أحد أكبر المؤسسات الاستثمارية العالمية.
دعم بنك أمريكا لمنصة Merrill Edge لا يتوقف عند الثقة التي يمتاز بها هذا البنك في مجال الاستثمارات، حيث يمكنك كمستثمر على هذه المنصة الاستفادة من البحوث التي يقوم بها هذا البنك في مجال استثمار الأسهم، والعديد من المزايا الأخرى.
بعض مميزات منصة Merrill Edge
- المنصة سهلة الاستخدام.
- لا تفرض المنصة حد أدنى لإنشاء حساب عليها، ولا تفرض رسوم على تداول الأسهم من خلالها.
- يمكن لعملاء بنك أمريكا ومنصة Merrill Edge إدارة استثماراتهم ومدخراتهم في آن واحد.
- يمكنك من خلال المنصة الاستثمار في مجالات أخرى بخلاف الأسهم مثل السندات وصناديق المؤشرات المتداولة.
- تعتمد المنصة على مصادر موثوقة عالمياً لإجراء بحوث التداول والاستثمار مثل صحيفة وول ستريت.
- تتميز المنصة بخدمة عملاء ممتازة متوفرة على مدار اليوم وعبر عدد متنوع من وسائل التواصل.
- توفر المنصة عدد متنوع من الحسابات لتناسب أهداف المستثمرين المختلفة (حساب تعليمي-حساب تقاعد).
- لدى المنصة تطبيقات تعمل على أنظمة الهواتف الذكية (أندرويد وIOS) لكن بأسلوب عرض تطبيقات الحاسب الآلي.
نصائح لاختيار منصة تداول الأسهم المناسبة لك
1. الإطلاع ثم الإطلاع
النجاح في أي مجال استثماري يتطلب الإطلاع على أخباره بشكل منتظم، مهما كانت خبرتك في تداول الأسهم فلن تغنيك عن الإطلاع على مستجدات هذا المجال.
بالطبع لا نقصد هنا المستجدات الخاصة بحركة الأسهم وأسعارها، لأن متابعة هذه المستجدات أمر ضروري لأي مستثمر.
الإطلاع المقصود هنا هو الإطلاع على مستجدات هذا المجال؛ من حيث الآليات والطرق الجديدة التي تطرأ عليه كل فترة، أيضاً من المهم الإطلاع على كل ما يخص منصات تداول الأسهم حتى التي لا تستخدمها.
منصات تداول الأسهم تتنافس باستمرار وتتسابق فيما بينها لجذب العملاء وتوفير مميزات تنافسية لهم، إن كان هناك أي درس يمكن تعلمه من منصة Robinhood هو أن هناك دائماً منصة سوف تقدم ميزة تنافسية قبل باقي المنصات.
كمستثمر كلما انتبهت لصدور المميزات الجديدة التي أضافتها منصات تداول الأسهم كلما أثر ذلك بالإيجاب على استثمارك، هذا لأن هذه المميزات سوف تكون حصرية في بداية صدورها، وهدفها بالطبع زيادة أرباحك، وأخيراً قد لا يعرفها جميع المنافسين.
عندما تنتشر ميزة ما على المنصات يتشارك الجميع في نجاحها وأرباحها، هذا معناه أن استخدام هذه الميزة مبكراً أو في بداية صدورها يمنحك نصيب أكبر من نجاحها وبالتالي أرباح أضخم.
2. حدد أسلوبك في استخدام منصات تداول الأسهم
بعض المستثمرين في مجال الأسهم يفضلون الاعتماد على أكثر من منصة في هذا المجال، بينما يفضل الآخر استخدام منصة واحدة، بالطبع لكل فئة دوافعها ومبرراتها المنطقية، لكن لكل أسلوب متطلباته الخاصة لينجح في تحقيق أرباح مناسبة للمستثمرين.
الاستثمار في منصة تداول واحدة يساعدك على التركيز في إدارة استثماراتك عليها بشكل أفضل.
مع ذلك يتطلب هذا الأسلوب أن تثق في هذه المنصة ثقة تامة وتفهمها بشكل كامل وواضح، هذا يمكن تحقيقه من خلال دراسة المنصة والإطلاع على تجارب المستخدمين وآرائهم فيها بشكل مكثف وتجربتها أن أمكن.
لاحظ أنك في هذا الأسلوب تراهن بكل ما خصصته من مال للاستثمار من خلال منصة واحدة فقط.
بمعنى آخر أي خطاً تقني صغير قد يحدث على هذه المنصة (وهذا أمر وارد الحدوث بل وحدث من قبل) قد يكلفك الكثير من الأموال أو على الأقل قد تصيبك بالتوتر والقلق.
أما الاعتماد على عدة منصات تداول الأسهم قد يساهم في زيادة أرباحك من هذا المجال بأقصى قدر ممكن، هذا يرجع لتقديم كل منصة مميزات حصرية غير موجودة لدى باقي المنصات مما تؤثر على الأرباح بشكل أو بآخر وهذا مفهوم.
استخدام أكثر من منصة يجعلك تستفيد من مميزات كل منها على حدا، وتحقيق معدل أرباح مرتفع من إجمالي استثماراتك في الأسهم.
ناهيك أنه يتلافى الأزمة التي قد تنتج من وجود خطاً تقني على أحد المنصات، لأنه حتى إن حدث أي خطاً لن تتعرض كل أموالك للخطر، بل المجازفة سوف تكون مقصورة على تلك الموجودة على المنصة التي أصابها الخطأ فقط.
حسناً هل تشعر بالحيرة؟ أنا أتفهم ذلك، وبالطبع لا أجبرك على الاعتماد على أسلوب عوضاً عن الآخر، أنا فقط أحاول توجيه نظرك إلى أن لكل منها مميزات وعيوب يجب الانتباه لها بعناية قبل البدء في استخدام منصات تداول الأسهم.
الأسلوب المناسب لك يتوقف على عدة عوامل مثل مدى خبرتك في التعامل مع منصات تداول الأسهم، أو خبرتك في الاستثمار بشكل عام، وعوامل أخرى يتوجب عليك تحديدها مثل استعداد المخاطرة لديك وغيرها.
معظم هذه العوامل تحدثنا عنها باستفاضة في مقال الاستثمار في الأسهم، والذي ننصحك بالإطلاع عليه قبل دخول هذا المجال.
3. التجربة خير دليل
هناك عدد لا ينتهي من منصات تداول الأسهم، ويصاحب هذا العدد عدد أكبر من المقالات التي تقارن بين هذه المنصات وتقييمها، مع كل هذا العدد هناك احتمال كبير للتشتت بينها وصعوبة تحديد أفضل منصة تناسبك.
المقالات التي تقيم وتقارن منصات تداول الأسهم مفيدة بالطبع لكن تجربتك قد تختلف عنها، تحديد انطباعك عن منصة بعينها بناء على التقييمات وقراءة المقالات عنها ممكن، لكنه لا يعتمد عليه بشكل كامل.
نعلم أن التجربة مكلفة لكنها أفضل من إيداع كل مبلغ استثمارك في منصة ثم اكتشاف أنها لا تناسبك فيما بعد، لاحظ أنك حتى إن توقفت عن استثمارك في المنصة التي لا تعجبك قد تواجه صعوبات في استرداد أموالك منها.
في أفضل الظروف قد يتم خصم رسوم مقابل استرداد المبلغ الذي أضفته على المنصة، والتي مهما كانت بسيطة تعتبر خسارة.
بعد قراءة المقالات والتقييمات وتصفح المنصات التي يتم تصنيفها على أنها الأفضل في هذا المجال قم بتجربتها بشكل فعلي، هناك أكثر من أسلوب لتجربة هذه المنصات، مثلاً يمكنك الاعتماد على الحسابات التجريبية التي توفرها المنصات مثل ما تقدمه منصة etoro.
يمكنك أيضا تجربة المنصات من خلال الاستثمار فيها بأقل مبلغ تسمح به، غرض هذه التجربة هو تحديد مدى سهولة استخدام المنصة بالنسبة لك وأدائها في مجال الاستثمار في الأسهم من حيث الأداء وتوفير المعلومات والإحصائيات وما إلى ذلك.
التجربة هنا لا تهدف لمقارنة النتائج بشكل أساسي، لأن هذا يتوقف عليك وعلى حال السوق بصورة كبيرة، مع ذلك من المفترض أن تكون النتائج متماثلة والتركيز هو في الأدوات والمكافآت التي تقدمها كل منصة.
خاتمة
قمنا في هذا المقال بتعريفك على أفضل منصات تداول الأسهم، بالطبع هناك منصات أخرى في هذا المجال لكننا حرصنا على ذكر أفضل المنصات وأكثرها كفاءة، هل قمت من قبل باستخدام أحد منصات تداول الأسهم من قبل؟ شاركنا تجربتك لها في التعليقات.
إضافة تعليق